Здравствуйте, Тахир. Для регистрации оффшорной компании необходимо определиться с выбранной юрисдикцией и высказать пожелания по названию компании. Например, если у Вас уже есть какой-то готовый бизнес или зарегистрирована торговая марка, может возникнуть намерение включить в название какое-либо определенное слово, соответствующее такой торговой марке или названию Вашей резидентной компании. Иногда требуется, чтобы в названии торговой компании присутствовало слово "Trade", инвестиционной - "Investment" и т.п. В тех случаях, когда название несущественно, можно приобрести готовую компанию, такие обычно есть в наличии. Если компания приобретается или регистрируется дистанционно, без посещения нашего офиса, в любом случае нам понадобится копия паспорта директора, имя которого мы обязаны впечатать в уставные документы. Если компания заказывается с применением номинального директора, копия паспорта все равно понадобится, - для того, чтобы номинальный директор смог корректно оформить доверенность и другие документы на имя бенефициара. Разумеется, необходимо как-то решить вопрос с оплатой. Если покупается готовая компания, то оплачивается 100%, а если размещается заказ на регистрацию, достаточно внести 50%.
Здравствуйте, Эльдар. К сожалению (а может быть, и нет), многое в мире непрерывно меняется. На сегодняшний день ни где уже не возможно зарегистрировать обычную компанию, имеющую слово "BANK" в своем названии. Это должен быть всеже именно БАНК, с лицензией на соответствующую деятельность в стране своей регистрации. Для этого необходимо соблюсти целый ряд условий, касающихся уставного капитала, компетенции сотрудников и др. До сравнительно недавнего времени относительно просто регистрировались банки в молорой республике Черногория, но теперь и эта "лавочка" прикрылась, требования подняты до средних мировых стандартов. В любом случае, регистрация банка дает ему право работать только в той стране, где он учрежден. В других странах позволительно работать только представительствам банка, которые, как известно, могут только осуществлять функции, соответствующие слову "представительство" (реклама, консультации, пересылка корреспонденции и т.п.), но никак не банковские функции. Если же есть намерение осуществлять полноценную банковскую деятельность в другой стране, необходимо получить в полном объеме все необходимые разрешения и лицензии, установленные в данной новой стране. Как правило, для этого проще всего зарегистрировать полноценный дочерний банк, который будет уже резидентным по отношению к стране, где он собирается действовать. Просто для сохранения имиджа, он будет использовать название "материнского", его символику и логотип.
Здравствуйте, Наталья Олеговна. Если Вы спрашиваете про фирму-ЭКСПОРТЕР, то, вероятно, речь идет об импорте в Россию каких-либо товаров зарубежного производства. В этом случае, если Ваш бизнес не позволяет использовать обычный оффшор, прекрасно работает схема с использованием какой-либо европейской компании в качестве Агента по отношению к оффшору. Например, по поручению (агентскому контракту) оффшора, английская фирма, имеющая адрес в Лондоне, ищет поставщиков, подбирает покупателей товара (в качестве такового выступит Ваша российская фирма) и организует поставку, заключая от своего имени все контракты, а также получая и отправляя все платежи, используя свои счета в зарубежных банках. С точки зрения как истинных поставщиков так и покупателей, выглядит, что они имеют дело с респектабельной английской компанией, ведущей бизнес от своего имени. Такое же впечатление складывается с точки зрения налоговых, таможенных и других структур как в России, так и со стороны западных контрагентов. Только раз в год, при сдаче аудита английской фирмой, аудитору показывается этот агентский контракт, на основании которого налог начисляется не со всего оборота, а только с комиссионного вознаграждения, чем и достигается минимизация расходов на содержание. Подобным образом можно использовать немецкую, датскую или иную европейскую компанию, где налогообложение допускает применение агентской схемы. Единственное ограничение - нельзя использовать европейскую компанию, как владельца собственных активов, недвижимости, интеллектуальной собственности, либо как материнскую компанию, имеющие где-либо дочерние предприятия, т.к. сам факт такого положения дел не позволяет ее показать, как агента, работающего в пользу оффшора за мизерное вознаграждение. Т.е. этот вариант идеален для торговых компаний. Прибыль можно либо выводить периодически на счет "заказчика" (Вашего оффшора), либо даже оставлять на счетах европейской фирмы, если такой пункт предусмотреть в агентском соглашении, предоставляемом аудитору. Подобным образом можно использовать агентскую схему и в случае, если у Вас экспортные операции, лишь с той разницей, что в этом случае европейская компания будет не продавать, а покупать у Вашей российской фирмы товар.
Здравствуйте, Мария Александровна. Мы черпаем информацию из различных источников, и стараемся своевременно освежать информацию на сайте. Однако, сведения такого рода являются специфическими, они специальным образом в готовом виде обычно не публикуются, а от предоставления непроверенных сведений мы стараемся воздерживаться. Поэтому мы не исключаем, что какая-то их часть может быть устаревшей, что может выражаться в задержке присоединения какой-либо страны по нашему списку, вплоть до 3-6 месяцев. Но если учитывать, что большинство государств, для которых актуальность международной легализации документов является важным аспкектом жизнедеятельности, уже давно включены в данный перечень, изменения в нем происходят не часто, в среднем в виде присоединения 1-2 юрисдикции за 2-5 лет. Во всяком случае, насколько нам известно, в течение всего прошлого года и по настоящий момент изменений в списке не происходило. Исходя из сказанного, можно заключить, что с известной долей вероятности данный список актуален и на сегодняшний день. Однако, если у Вас есть источник, позволяющий считать, что это не так, мы были бы признательны за указание на нашу недоработку, чтобы мы могли целенаправленно проверить Вашу информацию и внести коррективы для публичного ознакомления.
Здравствуйте, Василий. Ответ на Ваш вопрос я бы сложил из 2 этапов: 1. Открытие личного или корпоративного счета в каком-либо из западных банков. Такая процедура обычно не требует выезда за границу и обходится в среднем около 500-600$ в отношении банка стран Балтии или Восточной Европы, или 900$ в отношении ведущих западноевропейских, включая Швейцарию, Данию, Австрию, Люксембург и некоторые другие. При этом копроративный счет открывают для целей скрытия Вашего имени от нескромного внимания при межбанковских перечислениях средств (в реквизитах всегда присутствует, помимо номера счета, его владелец). В случае копроративного счета, в реквизитах будет фигурировать название компании вместо открытого всем Вашего имени. Такую компанию также несложно приобрести в течение 15 минут в московском офисе, цена вопроса обычно от 1120 до 1650$, в зависимости от выбранной юрисдикции, где она учреждена. Наиболее употребимы в этих целях Виргинские О-ва, Белиз, Сейшелы, Доминика, Невис и другие как подобные, так и более экзотические. При этом Банк будет прекрасно понимать (на основании изложенных Вами сведений в Анкете при открытии счета), что Вы, как единственный (или, по Вашему желанию, вместе с ближайшими родственниками) сотрудник и одновременно владелец этой компании, являетесь на самом деле истинным владельцем находящихся на счету средств, а копроративный характер счета служит лишь для внешнего "прикрытия". Это не только не противозаконно, но и считается нормальной практикой. С другой стороны, такое положение вещей хорошо лишь при том условии (или до тех пор, пока), все хорошо, и Вы не забыли включить в банковские документы близких людей, достойных, по Вашему мнению, права наследования. Ведь юристы банка вынуждены, даже все понимая, соблюдать "букву закона" в таких непредвиденных ситуациях. С этой точки зрения, безусловно, более понятна судьба личного счета, здесь давно продуманные механизмы подобного рода не дают шанса случайному развитию событий. Поэтому, если уж стремиться к оптимальному устройству своего "денежного мешка", часто открывают не один, а сразу 2 счета в одном и том же банке: один корпоративный, для зачисления средств на счет, и другой - личный, на который Вы сбрасываете деньги тотчас после поступления, но уже не внешним, а внутрибанковским платежом, реквизиты которого ни каким образом не выходят за стены банка. К такому счету любой банк с удовольствием предложит имеющиеся у него инструменты, от простого депозита до самых рискованных (и самых прибыльных) инвестиционных проектов, для того, чтобы Ваши сбережения не лежали "мертвым грузом", а приносили дополнительную прибыль. Количество и качество этих предложений зависит только от категории банка и его специализации на обслуживании счетов сберегательного характера. 2. Собственно вывод Ваших средств с территории России на Ваш зарубежный счет. Официальный путь (а только такой мы и можем обсуждать) потребует декларирования Ваших доходов и уплаты налога в размере 13%. Если это сделано, формально препятствовать Вам в переводе средств теперь никто не должен, хотя налоговая инспекция может и переспросить еще разок. Перечисление можно осуществить только со счета в "уполномоченном" банке (Сбербанк РФ, Внешторгбанк, Внешэкономбанк и др. подобные, авторизованные государством). После этого также будет необходимо отчитываться о доходах, полученных в иностранном банке (тех же процентах, например), включая их в налоговую декларацию, но это уже детали. О том, стоит ли эта схема своих затрат, исходя из Ваших доходов, в любом случае решение предстоит принимать Вам самому.
Здравствуйте, Сергей. Ситуация несколько иная. Действительно, ценовой диапазон компаний, зарегистрированных в большинстве оффшорных юрисдикций, чаще всего определяет и спрос на соответствующие банки, не требующие минимальных остатков на счетах и предоставляющие хорошо отработанный сервис по удаленному управлению. Естественно, это в первую очередь банки из стран Восточной Европы. Однако, вопреки распространенному заблуждению, это далеко не является догмой. Подобная компания может иметь счета в абсолютно любых банках, включая самые первоклассные швейцарские и лихтенштейнские. В этом нет ни юридических ограничений, ни препятствий со стороны банков. Банк интересует в первую очередь финансовая состоятельность клиента, законность происхождения его средств и устойчивость бизнеса, все прекрасно понимают, что оффшор является лишь элементом этого бизнеса, как бы "верхушкой айзберга", внедренной в уже сформировавшуюся структуру с реальными людьми и финансовыми потоками. Всем понятна и цель - легальная минимизация налоговых затрат, а не привязка к оффшору ради такового. Откройте паспорт какого-либо технического устройства, произведенного мировым брендом (неважно, европейским, японским или американским), и чаще всего среди перечисленных в конце адресов Вы найдете один или несколько оффшорных. Это нормально. И в этом, как раз, нет ни какого расхождения. Что касается открытия счетов в оффшорном банке, тут как раз возникают 2 проблемы. Во-первых, компания, учрежденная на оффшорной территории, освобождается от всех налогов в стране своей регистрации ТОЛЬКО при том условии, что она НЕ осуществляет ни какой деятельности на этой территории. Это главное условие, аксиома существования оффшора. Оффшор - это международная компания, в классическом понимании (не будем сейчас касаться некоторых стран с льготным налогообложением в Европе, это другая тема). А во-вторых, если, предположим, Вы захотите открыть счет в банке на территории пусть другой, но тоже оффшорной, юрисдикции, то давайте подумаем о смысле. Да, конечно, существует немало оффшорных банков, в т.ч. заманивающих удобными тарифами и сервисом клиентов. Но что станет с таким банком завтра или послезавтра, когда он "хапнет" себе достаточно, по мнению его создателей, средств? Где Вы будете искать правды? На островах, может быть, приятно отдыхать, но хранить там свои кровно заработанные деньги... К тому же, в каком виде Вы предстанете перед Вашими контрагентами, показав реквизиты в оффшорном банке? Оффшорная компания - это всем понятно, но вот банковские реквизиты - это лицо Вашего бизнеса! Вы можете снять на Вашу оффшорку комфортабельный офис в центре Лондона и указывать этот адрес в качестве контактного, но номер счета в карибском банке Вы не спрячете. Зачем Вам нужна запятнаная репутация вкупе с риском лишиться своих денег? Другое дело - реквизиты в ведущем европейском банке с без малого вековой историей...
Здравствуйте, Надежда. Чаще всего для этой цели используются компании, зарегистрированные в типичных классических оффшорных зонах - Виргинские о-ва, Сейшелы, Белиз и др. Это получается значительно дешевле, чем в случае с Кипром. Однако, ничто не препятствует использовать и кипрскую компанию, тем более, если она у Вас уже есть. Налог на имущество - да, придется платить.